交通银行一男员工贪污2099万元，收藏千余条丝巾被法院拍卖！爱马仕、LV、古驰……

见习记者李雪英

近日，阿里巴巴司法拍卖上拍卖的一批Gucci、Hermès围巾备受关注，拍卖公告显示，共有96条Gucci围巾、148条Hermès围巾，均曾为海南海口人潘某德所有。

同时，潘某德还拥有迪奥、LV、YSL、爱马仕瓷器、香奈儿女装、周大福珠宝等一大批奢侈品品牌围巾，参与了此次网络司法拍卖。

据拍卖信息显示，潘某德共收藏了1374余条女士丝巾，这批丝巾的拍卖从今年2月开始，将持续到8月。

利用职务之便获取金条回扣

潘某德为何收藏如此多的名贵丝巾？这些丝巾为何被法院拍卖？中国裁判文书网的信息揭开了答案。

裁判文书网显示，潘某德，男，1985年后出生，原交通银行海南省分行（以下简称“交行海南分行”）个人金融部营销经理，因涉嫌职务侵占罪，于2018年11月被刑事拘留。

2012年至2018年，潘某德负责管理黄金等贵金属销售工作，任职期间，潘某德多次利用职务便利，侵吞巨额金条，并压低、抬高黄金价格回购或低买高卖获利，贪污赃款2099万余元。

2015年至2016年，黄金珠宝公司向交通银行海南省分行提供金条10公斤，潘某德利用职务便利，将该等金条占为己有，未放入金库，后潘某德先后6次要求黄金珠宝公司回购该等金条，并将回购款项挪作他用。

除循环回购外，潘某德还利用职务之便，通过“低买高卖”、伪造订单等方式从该行黄金业务中套利。其先在银行系统管理后台调低贵金属产品价格，随后以多名个人名义在交通银行海南省支行以调整后的低价向黄金珠宝公司、中钞公司、工美公司、国金公司等购买金条，制造虚假订单。事实上，潘某德只向中钞公司和黄金珠宝公司发出了购金订单。

潘某德收到金条后，要求中国印钞投资公司、黄金珠宝公司予以回购，并将回购款项转入其控制的罗某的银行账户及自己的银行账户。

一次获利之后，潘某德更加嚣张，又用此方法套利15次，共购买贵金属856块。潘某德用套利赚来的钱炒股票、黄金期货，或购买金银纪念币、工艺品、奢侈品及各类日常消费。

据法庭统计，潘某德购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费品等共计约1460万元，而他在股票、期货交易中不仅没有赚到钱，反而亏损：股票交易亏损约600万元，黄金期货交易亏损约40万元。

填补银行赤字

假订单，高买低卖

为填补交通银行海南分行财务亏空，潘某利用职务之便，进行“高买低卖”的反向操作，从贵金属系统后台抬高贵金属产品价格，先后8次以多人名义在交通银行海南分行以极高的价格购入21件贵金属产品，再低价出售，填补账面上的财务亏空。

那么，这些“高买低卖”反向操作的钱从何而来？裁判文书也披露了这一点。潘某德向中国印钞造纸有限公司下单购买70公斤金条，收到金条后，要求中国印钞造纸有限公司回购，并将回购资金转入其控制的魏某名下的银行账户，进行高价买入的反向操作。

为筹集资金填补银行亏损，潘某德还虚构了5份购买国金等公司贵金属产品的交易订单，指令交通银行三亚支行支付购买22件共计221万元的贵金属产品。为掩盖犯罪事实，潘某德竟将一批与虚构订单相似的贵金属产品寄给三亚支行，但这批贵金属与订购的商品不符，价值相差很大。经法院鉴定，三亚支行实际支付金额为221万余元，而实际收到的贵金属产品价值仅为112万余元。

2019年10月，海口市龙华区法院认定潘某德利用职务之便，贪污赃款2099万余元，数额巨大，已构成贪污罪。鉴于潘某德被抓获后如实供述罪行，其家人退还部分赃款，依法从轻处罚。最终判处潘某德有期徒刑9年6个月。

此外，法院还查明，潘某德用赃款在某网店多次购买各类丝巾用于收藏，价款达200余万元。目前阿里司法拍卖上正在拍卖的丝巾，正是潘某德购买用于收藏的丝巾。除丝巾外，潘某德用赃款购买的工艺品、邮票、银饰、胸针、女士包包等也在阿里拍卖上拍卖。

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