网上二手交易被诈骗分子当作“洗钱渠道”
卖二手手机，付款竟然是赃款
网上二手交易被诈骗分子当作“洗钱渠道”
在二手交易中，一手付钱、一手交货已经成为人们的默认规则。但即使银行账户收到货款，也可能是“盗钱”，部分市民在二手交易过程中“屈服”。
近日，上海市民林先生向解放日报·上官新闻人民之声快报报道：在二手平台出售手机时，买家提出直接将钱转入银行卡，没多说就答应了。想法。结果，林先生的银行卡在收到转账后不久就被警方冻结。原来，他收到的货款并非来自买家，而是另一名电子诈骗受害人被骗的资金。
二手平台卖手机收到的钱怎么就成了“赃款”？这背后实际上涉及电信诈骗的洗钱链条。
变卖闲置财产，收受诈骗资金
今年9月，林先生通过闲鱼出售了一部闲置的Pro Max手机。买家A（昵称：哈莫星奶酪博主）高兴地给林先生发私信，请求微信联系，并告诉林先生希望通过银行直接转账，然后通过跑腿提货。 。买家A的微信性别为女性，头像为女生自拍照。林先生同意了。 9月30日12时19分，买家A告诉林先生，钱已存入其账户。林先生发现转账的名字是个男名，但他也没有多想。 “一只手付钱，另一只手送货。”把你的手机交给跑腿的。
正当林先生以为交易一切顺利时，意外发生了。当日下午1点，股市开盘。当林先生使用银行卡向股票账户转账时，发现无法进行转账操作。
林先生立即联系浦发银行工作人员，对方称被外省市公安机关冻结。林先生拨打了当地热线电话询问具体情况。直到国庆假期结束后，他才联系了公安机关。原来，真正的付款人并不是买家A，而是另一位银行卡被盗并付款的居民。当林先生回去联系买家A时，发现他并不知道自己的真实身份。他向跑腿买家询问地址，发现跑腿只将手机放在丰巢柜子里，无法追查手机和买家A的下落。
银行卡被冻结的20多天里，林先生的生活受到很大影响：房贷无法扣除。他只能要求银行再开一个账户，让家人代他转账。日常开支和商业交易不能使用银行卡进行转账。 。
与林先生的经历类似，胡先生于10月7日在二手交易平台上挂牌了同款苹果手机。随后，买家也以“直销”为由向胡先生索要银行卡账号和姓名。公司采购的转账。”要求送到某小区门口。然而三天后的凌晨，胡先生收到了建设银行的短信，告知他的银行账户因诈骗被上海闵行区公安局冻结。警方告知胡先生，胡先生收取的1万元手机费来自闵行区。从第一区居民那里骗钱。胡先生继续询问被骗者的情况，警方表示不方便透露案件具体细节。胡先生急于办理抵押贷款，于是于11月6日直接退还对方1万元，由于银行卡仍处于冻结状态，所以这笔钱是通过对方的支付宝支付码转入的。闵行区公安分局表示，退款后将尽快退款。银行提交解冻通知。
除了销售最新款手机外，不少销售二手奢侈品的个人卖家也被“针对”。在广东从事摩托车生意的徐先生在二手平台上挂牌出售自己的劳力士手表，标价为1万元。随后，一位卖灯饰的买家联系上他，自称是“浩哥”，并表达了购买的诚意。讨价还价2000元后，他表示妻子会线下提货。两天后，“浩哥”的妻子来到店里检查手表的状况，但并不打算付费提货。她说，丈夫正在接待顾客，稍后付款，她则去附近吃饭。过了一会儿，徐先生收到了银行转账的款项。一两分钟后，这位女士回到店里取了手表。
第二天，徐先生发现自己的银行卡被冻结了。他再次联系“浩哥”，却始终没有得到回复。公安部门告诉徐先生，他卡内的款项是保山一居民骗取的“电信诈骗”款项。受害人被骗共计70万余元，其中人民币被转给徐先生。徐先生这才意识到，自己已经成为电信诈骗分子洗钱的“工具”。随后，他翻看监控，发现前来领取手表的女士正在有意识地躲避摄像头。
尽可能通过平台进行买卖
记者联系了10多名有相同经历的市民，发现这背后是电信诈骗和洗钱的新手段。
自2020年推出“断卡”操作以来，诈骗分子又找到了新的“洗钱手段”，那就是通过买卖二手保值品。它们价格高，可以快速兑现，资金流动快且难以追踪。在交易过程中，诈骗者往往会表现出强烈的购买意愿，还会混入日常聊天等内容来欺骗信任。
这些所谓的买家往往以二手平台交易需要手续费、自己的支付宝有限额、公司财务直接转账为由，获取卖家的银行卡信息，并用这张银行卡作为收款账户电信诈骗资金“洗钱”。然后直接从卖家那里拿走贵重物品。所以，真正的付款人其实是分散在全国各地的受骗民众……
记者初步核查发现，这些骗子冒充买家的二手平台账号有数十个。许多帐户被封锁，然后更改了一些昵称，然后再次进行欺诈。
从反欺诈角度来看，冻结银行卡是防范违法犯罪、固定风险资金的必要手段。公安机关接到举报后，将对涉及风险的相关账户采取“止付”、“冻结”等措施。骗子利用银行卡冻结的敏感性和及时性，将受骗人的“火力”引向二手交易的卖家。然后，他们获得易于出售的实物，然后出售以获取利润，从而逃避警方的追踪。
盈科律师事务所律师沈志刚长期关注刑事案件中银行卡冻结问题。他表示，根据《最高人民法院关于执行刑事判决涉财部分的若干规定》，他人善意骗取的财物将不予追回。因此，市民若遇到上述骗局，发现银行卡被冻结，应提交相关材料证明交易真实性，并整理与买家的聊天记录、交易凭证、银行对账单等.，以便随后向警方证明交易过程中没有任何事情。不存在过错和恶意，不存在与买家串通、串通的情况。收到的付款是交易的结果。
对于公民来说，在进行交易时，应尽可能通过平台进行交易。如果确实需要进行转账交易，一定要仔细核对汇款人的账户信息，确保账户名称、账号、开户银行等与买家身份一致。尤其要警惕现场购买者与实际付款者的不一致。